證券及期貨從業員資格考試(HKSI) 卷1

1.          1988年戴維森委員會作出的建議包括：

I.                   實行以從業員為本的監管制度，即由具有行業或監管經驗的專業人員執行。

II.        政府應加強監督控制。

III.     有充份的保障投資者制度。

IV.     由政府轄下的委員會負責監督交易所。

A.        I、II

B.         II、III

C.         I、III

D.        I、II、IV

2.          以下哪些關於政府各級關係的描述是正確的﹖

I.           財政司司長對證監會具有全部有效權力。

II.        證監會須將所有紀律處分事項向律政司報告。

III.     保險業監理專員須直接向財政司司長報告。

IV.     證監會須向財政司司長匯報有關預算案、年度財務報告等

A.        I、II、III

B.         I、III、IV

C.         II、III、IV

D.        I、II、III、IV

3.          公司註冊處處長實施及執行以下哪些條例﹖

I.           《破產條例》

II.        《公司條例》

III.     《受託人條例》

IV.     《放債人條例》

A.        I、II、III

B.         I、III、IV

C.         I、II、IV

D.        II、III、IV

4.          證監會授予部份職能予：

I.           收購及合併委員會

II.        程序覆核委員會

III.     單位信託委員會

IV.     證券及期貨事務上訴委員會

A.        I、II

B.         I、III

C.         II、IV

D.        III、IV

5.          證監會發牌科處理以下哪些事項﹖

I.           定期視察探訪持牌人

II.        為持牌人設定持續專業培訓標準

III.     支援學術評審諮詢委員會的工作

IV.     認可單位信託、互惠基金及其他集體投資產品

A.        I、II

B.         II、III

C.         I、IV

D.        I、III、IV

6.          香港法例的來源包括：

I.           普通法

II.        衡平法

III.     二次大戰前中國法律

IV.     香港習慣法

A.        I、II

B.         I、II、III

C.         I、II、IV

D.        I、II、III、IV

7.          設立行政審裁處的原因是：

I.           減少訴訟的時間

II.        減少訴訟的費用

III.     在適當時可取代裁判法院

IV.     對部份案件降低舉證的嚴苛性

A.        I、II、III

B.         I、II、IV

C.         I、II、IV

D.        II、III、IV

8.          公司組織細則包括以下哪些內容﹖

I.           公司的名稱

II.        法定股本

III.     股東大會及投票程序

IV.     高級人員的權力、職責、委任及取消資格

A.        I、II

B.         I、III

C.         II、III

D.        III、IV

9.          以下哪些是普通股股東權益的正確描述﹖

I.                   有權攤佔公司過往及現時的溢利分派

II.                公司清盤時，在優先股股東已收取權益及債權證持有人已收取應收款項後，作為剩餘權益擁有人

III.             容許某些股票擁有較大的投票權

IV.             在股息方面較債券有優先的支付權

A.        I、II

B.         I、II、IV

C.         II、III、IV

D.        I、III、IV

10.      股東在股東大會上可行使的權力包括：

I.           更改股本

II.        罷免董事

III.     處置公司資產

IV.     提交清盤呈請

A.        I、II、III

B.         I、II、IV

C.         II、III、IV

D.        I、II、III、IV

11.      以下哪一項是對少數股東權的保障﹖

A.                持有5%附有投票權的繳足股本的股東可要求重新分配權益。

B.                 持有10%已發行股份的持有人可要求撤銷某些決議案。

C.                 100名股東或10%已發行股份的持有人，可要求財政司司長委任調查公司的事務。

D.                持有10%附有投票權的股份持有人可要求董事會召開股東大會。

12.      在以下哪些情況會由法院執行清盤﹖

I.           股東已通過贊成清盤的特別決議案

II.        股東人數減至少於10人

III.     法院認為將公司清盤是公正公平的

IV.     公司連續三年出現嚴重虧損

A.        I、II

B.         I、III

C.         II、IV

D.        I、IV

13.      《證券及期貨條例》的目標在於：

A.        統一證券及期貨交易市場。

B.         由擁有足夠權力與判斷力的證監會負責監管工作。

C.         加強政府對證券及期貨市場的干預和控制。

D.        由證監會直接監控認可財務機構從事受規管活動。

14.      對於沒有遵守操守準則的中介人或中介人的代表將受到甚麼的懲處﹖

I.           在司法或其他法律程序中被起訴。

II.        影響其能否繼續成為持牌或獲註冊的適當人選。

III.     影響其能否繼續名列於金管局備存的記錄冊。

IV.     須繳納由證監會決定之罰款款項。

A.        I、II

B.         II、IV

C.         II、III

D.        I、II、III

15.      如受規管人士犯失當行為，證監會可：

I.           撤銷或吊銷持牌人獲發牌進行的所有或部份受規管活動的牌照。

II.        公開或非公開地譴責該受規管人士。

III.     禁止該受規管人士出任公司董事7年。

IV.     命令受規管人士繳付獲取之利潤或避免損失金額。

A.        I、II、III

B.         I、II、IV

C.         I、III、IV

D.        I、II、III、IV

16.      證監會對持牌法團進行干預的權力是為以下哪些原因而設﹖

I.           保障持牌法團的投資者及上市公司的少數股東的利益。

II.        在涉及公眾投資者及公眾利益時可運用。

III.     以維護大股東的權益為依歸。

IV.     當持牌法團出現違反《證券及期貨條例》的條文時運用。

A.        I、II

B.         I、II、IV

C.         II、III、IV

D.        I、III、IV

17.      申請發牌及註冊的公司及個人須符合適當人選要求，包括：

I.           盈利能力及業務前景

II.        學歷及其他資歷或經驗

III.     能否有效率及竭誠公正地進行受規管活動

IV.     是否有刑事及紀律處分記錄

A.        I、II、III

B.         I、II、IV

C.         II、III、IV

D.        I、II、III、IV

18.      根據《證券及期貨(客戶證券)規則》，常設授權：

A.        除非中介人出現過錯，否則一經設立便不可撤銷。

B.         指明一段不超過12個月的該授權的有效期。

C.         續期次數不得超過2次。

D.        12個月有效期過後，不可續期。

19.      根據《證券及期貨(備存記錄)規則》，

A.        客戶交易的電話錄音帶記錄須保存最少1個月。

B.                 所收取指令及指示的記錄應保存2年。

C.                 所有帳目資料記錄須保存6年。

D.                成交通知書須保存3年。

20.      根據《證券及期貨(成交單據、戶口結單及收據)規則》，以下哪一項關於客戶戶口結單的規定是正確的﹖

A.        證券保證金融資中介人須提供日結單。

B.                 如中介人已提供日結單，仍須印製成交單據予客戶。

C.                 如中介人已提供日結單，客戶便無權索取月結單。

D.                 如客戶戶口內沒有活動，即使有股票存倉，可毋須發出月結單。

21.      根據《證券及期貨(帳目及審計)規則》規定，各份年終帳目須包括持牌法團及中介人的：

I.           現金流量表

II.                損益帳

III.             帳目附註

IV.             資金來源及用途

A.        I、II、III

B.        I、II、IV

C.                 II、III、IV

D.        I、III、IV

22.      良好的電子資料管理應具有以下哪項特點：

A.        應讓公司每位職員都熟悉有關資料管理系統，以便在出現故障時，任何人都可以協助修理。

B.        應以文件詳細說明資料管理系統的設計規格。

C.                 應容許任何職員都可無限制地接觸及使用資料管理系統之資料。

D.                祇容許最高層的管理人員(如董事)使用資料管理系統。

23.      良好的人事及培訓應具有以下哪些特點，除了：

A.        所僱用的員工具備履行其職責和責任所必需的能力。

B.        代表中介人提供服務的員工及其他人士能獲得最新的政策和程序等文件資料。

C.                 根據員工的能力給予合理的薪酬。

D.                制訂員工買賣證券的守則及監管規定。

24.      下列哪一項是良好的交易處理手法：

A.        即時說錄客戶的指令。

B.        經電話發出指令的錄音帶保存至少1個月。

C.                 客戶指示或指令記錄保存至少1年。

D.                成交單據副本至少保留1年

25.      客戶協議的所有規定配合其他條文，可顧及使用互聯網的特點，包括：

I.           應向客戶詳細說明核證技術的各項程序。

II.                在互聯網交易有任何差錯而引致的損失，蓋由客戶負責。

III.             獲得客戶同意後，方可使用互聯網。

IV.             若客戶利用互聯網傳送指令，將會限制其他通訊方式。

A.        I、II

B.        II、III

C.                 I、III

D.        I、II、III

26.      獲發牌或獲註冊從事第1類活動的人士包括：

I.           聯交所參與者

II.                在證監會註冊的認可機構

III.             證券介紹代理人

IV.             以主事人身分進行證券買賣人士

A.        I、II、III

B.        II、III、IV

C.                 I、II、IV

D.        I、III、IV

27.      從事證券借貸活動的交易所參與者須遵守以下哪些條文﹖

I.                   須收取抵押品，且該抵押品的價值不得低於所借證券當時市值的100%。

II.                繳付借貸交易的印花稅。

III.             至少每日一次對所有的借入證券按照上個交易日的收市價按市價計值。

IV.             若證券借入是作賣空用途，則有關抵押品的價值不得低於所借證券當時市值的105%。

A.        I、II、III

B.        I、II、IV

C.                 I、III、IV

D.        I、II、III、IV

28.      以下哪些參與者在期貨結算公司註冊：

I.           全面結算參與者

II.                結算參與者

III.             期貨交易商

IV.             交易所參與者

A.        I

B.        I、II

C.                 II、III

D.        III、IV

29.      作為聯交所創業板保薦人須乎合以下哪些要求﹖

I.           須擁有足夠的資源與經驗、專業知識與勝任能力。

II.                至少擁有兩名獲監會發予投資顧問或證券商牌照的全職執行董事。

III.             擁有2,000萬港元的繳足股本。

IV.             須為獲證監會發牌的投資顧問或證券商。

A.        I、II、III

B.        II、III、IV

C.                 I、II、IV

D.        I、II、III、IV

30.      以下哪一項屬於須予披露的交易﹖

A.        主要交易

B.        關連交易

C.                 買賣交易

D.                股份交易

31.      以下哪一項是《個人資料(私隱)條例》中的保障資料原則﹖

A.        個人資料應準確、定期更新，保留時間則無限制。

B.        個人資料可用於收集或與其直接有關的目的以外的任何目的之一。

C.        資料當事人有權要求查閱其本身的資料，但無沒有要求改正該等資料的權利。

D.        個人資料是為了直接與資料使用者的職能或活動有關的合法目的而收集。

32.      高壓推銷證券活動的特點是：

I.                   僅使用電話、電郵或傳真進行初步及持續的聯繫，從不會與投資者面談。

II.                賣方位於境外具知名度的國家。

III.             投資者獲告知該投資僅提供給特定人士，而且供應時間有限。

IV.             投資者同時被催迫將首期款項存入另一國家的銀戶口，投資者付款後，即會接到更多電話要求其增加投資款項。

A.        I、II、III

B.        I、III、IV

C.                 II、III、IV

D.        I、II、III、IV

33.      下列哪類人士會作為槓桿式外匯交易的參與者﹖

A.        託管人

B.        仲裁人

C.                 認可對手方

D.                股票融資商

34.      作為認可集體投資計劃的管理公司，須符合以下哪些條件﹖

I.           公司的主要業務為企業融資顧問服務。

II.                公司具備足夠的財政資源，尤其是該公司的已發行及實收資本及資本儲備最少須達100萬港元或等值外幣。

III.             公司應要求令證監會信納其僱員及任何獲委任的投資顧問具備適當的資格和經驗。

IV.             確保公司結欠控股公司的債項將會視為部份的資本，而有關債項在未得證監會同意前不可償還。

A.        I、II、III

B.        I、II、IV

C.                 I、III、IV

D.        II、III、IV

35.      「一致行動的人」是指：

A.        依據一項協議或諒解，透過取得一間公司的投票權，一起積極合作以取得對該公司控制權的人。

B.        董事、行政總裁、主要股東或其聯繫人士。

C.        上市公司組織向一批股東提供特別招待，藉以爭取他們積極認購該公司的股份。

D.        大股東本人、配偶及未滿十八歲的子女

36.      任何人士以下列哪些式干預根據《證券及期貨條例》第VI部進行的審計，即屬違法：

I.           持牌法團及中介人因未能支付核數師的費用而令該核數師請辭。

II.                刪除、銷毀、切割、隱藏、更改或其他方法使與該審計有關的任何記錄不能被提供或協助一人如此行事。

III.             處置或促使處置與審計相關的財產。

IV.             離開或企圖離開香港。

A.        I、II、III

B.        I、II、IV

C.                 II、III、IV

D.        I、II、III、IV

37.      下列哪些人士可毋須就第1及2類受規管活動獲發牌照，而可從事該兩類活動﹖

A.        持牌法團的代表

B.        核准介紹代理人

C.                 已獲發牌進行第9類受規管活動的人士

D.                認可財務機構

38.      《證監會持牌人或註冊人士操守準則》最後一部份針對各項受規管活動作出額外規定包括：

I.           聯交所的證券交易

II.                期交所的期貨及其他合約交易

III.             證券保證金融資

IV.             槓桿式外匯交易

A.        I、II、III

B.        II、III、IV

C.                 I、III、IV

D.        I、II、III、IV

39.      以下哪些關於委託帳戶的描述是正確的﹖

I.           客戶可施加一些條例，如要求中介人只可在指明限制下進行交易。

II.                客戶須以書面形式授權。

III.             授權書應列明獲授權操作帳戶的人士，並註冊該人士是否中介人的僱員或代理人。

IV.             客戶須主動要求取銷授權，否則授權將自動續期。

A.        I、II、III

B.        II、III、IV

C.                 I、III、IV

D.        I、II、III、IV

40.      以下哪些關於證監會所訂定的操守準則的描述是正確的﹖

I.           守則並無法律效力。

II.                守則的詮釋在某些情況下可凌駕於法例之上。

III.             在根據《證券及期貨條例》於任何法庭進行的法律程序中，守則須獲接納為證據。

IV.             違反守則的中介人或中介人代表可能會被起訴。

A.        I、II

B.        I、III

C.                 II、III、IV

D.        I、II、IV

41.      下列哪項行為不違反證監會的操守準則﹖

A.        中介人因為其客戶提供特別服務，而收取該客戶贈予的鑽石戒指。

B.        中介人之出市代表收到客戶的買入指示並於市場成交後，並沒有即時將交易記入客戶之帳戶，待股價上升後，記入其兒子之帳戶，然後才在市場上為客戶掛牌。

C.                 中介人之出市代表同時收到兩份來源不同的但內容相同的客戶交易指示，成盤後將股票平均分配予這兩位客戶。

D.    公司戶口與客戶戶口之間的交叉盤交易，在事後得到客戶的同意。

42.      以下哪一種情況反映公司良好的內部監及管理文化﹖

A.        管理層與基層建立定期和有效的溝通。

B.        所有客戶投訴由基層職員自行處理，毋須向高層報告。

C.                 為節省成本，鼓勵各級職員兼負不同崗位的工作。

D.                挑選強而有力的管理層。

43.      以下哪些行為根據《證券及期貨條例》屬市場失當行為：

I.           披露虛假資料以誘使進行交易。

II.                以欺詐或欺騙手段進行期貨買賣。

III.             與客戶有利益衝突。

IV.             操控價格。

A.        I、II

B.        I、II、IV

C.                 II、III、IV

D.        I、III、IV

44.      以下哪些關於投資者賠償基金的描述是正確的﹖

A.        賠償對象祇限於交易所參與者的客戶。

B.        賠償上限參照經紀的情況。

C.                 行政長官可設定最高賠償水平。

D.                賠償基金由香港交易所負責經營。

45.      《企業融資顧問操守準則》主要規管內容是：

A.        為客戶提供意見

B.        了解客戶的資料

C.                 利益衝突

D.                職責分工

46.      註冊法團董事須具備甚麼條件﹖

I.           年滿25歲

II.                為註冊法團的董事會成員

III.             積極參與或負責直接監管該法團獲發牌經營的受規管活動

IV.             必須為持牌代表

A.        I、II、III

B.        II、III

C.                 II、III、IV

D.        I、II、III、IV

47.      以下哪一項是正確的﹖

A.        上市公司應以股東的利益為前提，而公眾利益則置於次要。

B.        香港交易所作為交易控制人負起監管聯交所的責任，而非證監會。

C.                 上市規則由聯交所負責制訂和執行。

D.                保監會是自我監管的機構之一。

48.      以下哪一項關於證監會守則的描述不正確﹖

A.        《證監價持牌人或註冊人操守準則》內容包括中介人對外關係。

B.        《基金經理操守準則》涵蓋了監管、管理及內部監控指引。

C.                 《證監價持牌人或註冊人操守準則》並無法律效力。

D.                《企業融資顧問操準則》獨立制訂，毋須連同其他相法例、規則、守則及指引一併應用

49.      以下哪些是期交所期貨合約特點﹖

I.           交易雙方同意於未來按雙方議定的條件買賣資產而訂立的合約。

II.                根據期貨市場規則或慣例訂立的合約。

III.             根據《證券及期貨條例》訂明為屬期貨合約的權益、權利或財產。

A.        I、II

B.        II、III

C.                 I、III

D.        I、II、III

50.      《證券及期貨(客戶款項)規則》訂明持牌法團及其有聯繫實體處理在香港收取或持有款項的方法，包括：

I.                   須於收取客戶款項後一個營業日內將款項存入指定為信託帳戶或客戶帳戶的獨立帳戶內。

II.                除另有協定定外，信託帳戶收取的息基本上應歸該帳戶。

III.             持牌法團與客戶的款項須分開處理。

IV.             受保障的客戶款包括持牌法團或其有聯繫實體從客戶或代表客戶收取的所有款項，減去有關客戶欠款及任何應付的適當費用。

A.        I、II

B.        II、III

C.                 I、III、IV

D.        I、II、IV

卷一(28/7)

建議答案

1.   C	16.   B	31.   D	46.   C
2.   B	17.   C	32.   B	47.   C
3.   D	18.   B	33.   C	48.   D
4.   B	19.   B	34.   D	49.   D
5.   B	20.   A	35.   A	50.   C
6.   C	21.   A	36.   C
7.   C	22.   B	37.   C
8.   D	23.   C	38.   D
9.   A	24.   A	39.   A
10.  D	25.   C	40.   B
11.  C	26.   A	41.   C
12.  B	27.   C	42.   A
13.  B	28.   B	43.   B
14.  C	29.   C	44.   C
15.  B	30.   A	45.   A